この記事は30代から投資に目覚めたワーママが
わかりやすくお金に関する投稿や実績の成功や失敗をせきららに話すブログです
投資経験は？
実はぽん（私たち）夫婦は今まで投資を一切やってきませんでした。
理由は
危ない
怪しい
損するかも
勉強するのが面倒くさい
といったとこです
家の断捨離をする傍ら円安、物価高、老後資金問題により２人の子供を
育てる親として将来への不安が漠然と襲ってきました。
そこで2024年から始まった新NISA、ずーっと気になってたままだったけど
遂に手をだすことに覚悟を決めるのでした。
色々勉強をしてぽんは「オルカン」に５万積み立て投資を開始。
その記事はこちら
ぽんは俄然
ぽんFIREするぞーーーー！
と活き込んでたのですが
旦那は相変わらず無関心・・・
また私が何か始めてるな・・といった感じでした。
NISAで気になることがあった
これってぽんが死んだらNISAのお金どうなるんかな？
と、疑問に思いました
調べると夫婦で相続ができるということがわかりました！
それには条件があり
ということでした。
その旨を旦那に説明し、数日後に同じ楽天証券を開設させました←
せっかく開設させたなら・・？
と、S&P500に月１万投資してもらうことにしました。
まあ若干「えーっ」という感じでしたが。笑
月１万投資したら
５月から始めて、初月はスクショが残ってないのですが、、
２か月目の６月の実際の損益スクショがこちらです
20,000→20,837円 +837円 +4.18％
これには旦那が喜んでいました笑
まあもちろん上がり続けるものではないしマイナス（元本割れ）になる可能性も
あると思うけど、まずはやってみないと何事もわからない精神で
このまま夫婦ともどもほったらかしをしておこうと思います
20年以上の運用で元本割れの可能性はかなり低いそうです
ぽんお金に働いてもらって老後資金の足しになればいいな～
と目論んでいます
※特定の投資商品を勧めているわけではありません。あくまで投資は自己責任です
つみたてNISA途中で死んだらどうなる？
亡くなったらどうなるのか心配だったので調べてみました
NISA口座で運用中に死亡してしまった場合、相続人は速やかに金融機関へ「非課税口座開設者死亡届出書」を提出する必要があります。
NISA口座で保有していた運用商品は、相続発生日の時価で相続人が特定口座や一般口座で相続します。
この場合、被相続人のNISA口座と相続人の特定口座は、必ず同一の金融機関でないといけません。
出所：つみたてNISAを運用中に亡くなった場合、それまで積み立てたお金はどうなる？ | NISA | ファイナンシャルフィールド (financial-field.com)
分かりやすく画像にしてみました！NISA口座には引き継げないみたいですね。
NISA口座で死亡した場合の税金はどうなるのか？
NISA口座の非課税措置が適用されるのは、口座名義人が死亡するまでです。
そのため、口座名義人の死亡後に発生した含み益や受け取った配当金は20.315%の税金がかかります。
家族や親族が亡くなったときには、株式や投資信託の手続きだけでなく、様々な手続きを行わなければなりません
出所：NISA口座にある株式・投資信託にも相続税がかかる！評価方法とは (green-osaka.com)
まとめ
・死んだら夫婦で相続ができるから投資に興味ない夫にも口座をつくってもらった
・ついでに積み立ててもらってS&P500に月１万投資したら20,000が20,837円になった
インスタのストーリーでは投資のあれこれを速報で垂れ流しているので
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